U utorak, 10. lipnja 2025. godine, u prostorijama HUP-a Regionalnog ureda Osijek, Vukovarska ulica 31 (Eurodom, IV. kat), s početkom u 11 sati, održan je 11. sastanak Koordinacije računovodstvenih servisa Slavonije i Baranje. Tema ovog stručnog susreta bila je primjena Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (SPNFT), a sudionicima je kroz prezentaciju pod nazivom „SPNFT bez stresa u 5 koraka“ predstavljena jednostavna i primjenjiva metoda kojom se zakonske obveze mogu integrirati u svakodnevno poslovanje bez stvaranja dodatnog administrativnog pritiska. Sastanku su prisustvovale dvije djelatnice tvrtke Arios d.o.o., a osim djelatnica, događaju je prisustvovala i studentica druge godine diplomskog studija Menadžmenta na Ekonomskom fakultetu u Osijeku, koja trenutno obavlja stručnu praksu u tvrtki Arios d.o.o..
Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma obvezuje sve obveznike na uspostavu sustava internih kontrola, politika i postupaka. Konkretno, članak 11. Zakona propisuje da svaki obveznik mora imati dokumentirane procedure koje omogućuju prepoznavanje i učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma.
U okviru prezentacije istaknuto je da je osnovna dokumentacija koju svaki obveznik mora imati sljedeća:
- Interni akt – dokument koji opisuje politike, kontrole i postupke unutar tvrtke, s ciljem osiguravanja usklađenosti sa zakonom.
- Lista indikatora – uključuje opće indikatore pranja novca, ali i specifične indikatore za računovodstvene servise, što omogućava prilagođen i praktičan pristup u svakodnevnom radu.
- Samoprocjena rizika (analiza rizika vlastitog SPNFT sustava) – dokument koji omogućava identifikaciju i ocjenu potencijalnih rizika kojima je subjekt izložen, uz jasno definirane smjernice za prevenciju.
U središtu prezentacije bio je i prijedlog jednostavne metodologije primjene zakona kroz pet konkretnih koraka u procesu uspostave poslovne suradnje, osobito korisne za računovodstvene servise koji svakodnevno dolaze u kontakt s velikim brojem klijenata:
- Upit potencijalnog klijenta: Svaka poslovna suradnja počinje inicijalnim kontaktom koji aktivira potrebu za preliminarnom procjenom.
- Dogovoreni sastanak za ponudu: U osobnom ili online susretu razmjenjuju se dodatne informacije i dogovara mogući opseg usluga.
- Slanje ponude: Nakon identificiranih potreba, tvrtka izrađuje ponudu, a ovaj korak ujedno otvara vrata za dubinsku analizu klijenta.
- Prikupljanje dokumentacije za početnu dubinsku analizu: Obveznik prikuplja dokumente potrebne za identifikaciju i verifikaciju klijenta, uključujući i eventualne podatke o stvarnim vlasnicima.
- Izrada zapisa o „Dubinskoj analizi pri uspostavi poslovne suradnje“: Završni dokument kojim se evidentira proveden proces analize, u skladu s obvezama iz Zakona. Taj zapis postaje ključni dio SPNFT dokumentacije i mora biti dostupan u slučaju nadzora.
Ne samo da je ovakva praksa nužna zbog zakonske regulative i potencijalnih kazni, već je i ključna za zaštitu poslovne reputacije i smanjenje rizika od ulaska u suradnje s rizičnim klijentima ili sudjelovanja u nelegalnim aktivnostima. Uspostavom jasnih i dokumentiranih procedura obveznici ne samo da ispunjavaju svoju zakonsku dužnost, već i pridonose stabilnosti financijskog i poslovnog okruženja u kojem djeluju. Sastanci poput ovoga, organizirani u suradnji s HUP-om, važna su prilika za stručno usavršavanje, razmjenu iskustava i otklanjanje praktičnih nedoumica u provedbi zakonskih obveza. Prikazani model „SPNFT bez stresa u 5 koraka“ može poslužiti kao temelj za učinkovit i sustavan pristup ovoj kompleksnoj, ali nužnoj zakonskoj obvezi.
Za sve dodatne informacije i pitanja možete se obratiti na:
Mobitel: 098 208 888
Email: marija@arios.net
