Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma propisuje mjere i radnje koje obveznici moraju primjenjivati radi sprječavanja i otkrivanja nezakonitih financijskih aktivnosti.
Temeljne obveze obveznika
Obveznici su dužni:
- izraditi procjenu rizika pranja novca i financiranja terorizma
- uspostaviti sustav unutarnjih kontrola
- donijeti pisane politike, kontrole i postupke
- provoditi dubinsku analizu stranke
- imenovati ovlaštenu osobu i zamjenika
- osigurati edukaciju zaposlenika
- voditi evidencije i čuvati dokumentaciju
- dostavljati propisane podatke nadležnim tijelima.
Procjena i upravljanje rizikom
Obveznici moraju procjenjivati rizike uzimajući u obzir:
- vrstu stranke
- geografsko područje
- proizvode, usluge i transakcije
- kanale poslovanja.
Analiza rizika mora biti dokumentirana, redovito ažurirana i dostupna nadzornim tijelima na zahtjev.
Sustav unutarnjih kontrola
Obveznici moraju imati dokumentirane politike koje uključuju:
- organizaciju sustava sprječavanja pranja novca
- odgovornosti zaposlenika
- postupke dubinske analize
- modele upravljanja rizikom
- sustav izvještavanja
- edukaciju zaposlenika
- unutarnju reviziju kada je primjenjivo.
Za dodatne informacije slobodno nas kontaktirajte na broj 098/208-888 ili putem e-pošte na marija@arios.net